Come termine ultimo per l'implementazione completa del PPACA avviciniamo, esperti del settore stanno notando diverse tendenze nuove, uniche nel mercato di assicurazione, in particolare in vendita assicurazione gap e piattaforma di scambio del datore di lavoro per la copertura dei dipendenti. Tradizionalmente, i datori di lavoro hanno contribuito ai costi di assicurazione sanitaria dei dipendenti e li hanno aiutato a ottenere una copertura migliore a premi più bassi. Obamacare si avvicina implementazione completa, questo rapporto sta mostrando segni di mutazione.
Come i datori di lavoro messo negli sforzi per attuare l'integrazione di exchange e completa conformità con Obamacare, sono di fronte a un ostacolo impegnativo, un aumento dei costi di assicurazione sanitaria complessiva dei dipendenti. Rispetto ad un cambio di assicurazione sanitaria individuale, quei datori di lavoro che hanno ricevuto il mandato per legge a fornire l'assicurazione sanitaria ai dipendenti stanno andando ad incontrare i più alti premi e costi. Per affrontare questi costi crescenti, diverse organizzazioni stanno pensando di licenziare dipendenti o riducendo il numero di ore di lavoro per trasformarle in dipendenti part-time. Queste mosse sono capaci di sollevamento passivo pesante costo, e la maggior parte delle organizzazioni sono sinceramente valutando queste strategie per affrontare le sfide di costo.
Nonostante queste sfide, ci sono alcune aziende che stanno ancora cercando di fornire la migliore copertura assicurativa sanitaria ai dipendenti attraverso i mezzi di ponte o assicurazione gap. Essenzialmente, calcoli effettuati dagli esperti indicano che bassi prezzi, alto deducibile piani sanitari possono essere accoppiati con copertura del divario di fornire migliori benefici ai datori di lavoro. Secondo i calcoli effettuati, le organizzazioni più o meno pagano circa 450 dollari al mese per un singolo dipendente. Organizzazioni possono optare per un piano che da qualche parte costa circa 280 $ a $300 e abbinarlo a una copertura assicurativa gap di 70 $ al mese. Il totale verrebbe da qualche parte tra 350 $ e $360, traducendo in circa 100 $ salvato per dipendente. Quando si visualizza questo dalla prospettiva di un'organizzazione con circa 100 dipendenti, è $10.000 salvati con un semplice piano.
Tuttavia, questo piano non pan bene per ogni tipo di organizzazione. Alcuni esperti ritengono che una piattaforma di scambio per la copertura assicurativa gap non ottenere la trazione necessaria come esso non risultano per essere una mossa intelligente, privo di rischio per tutte le organizzazioni. Questo particolare sosterrebbe per organizzazioni di maggiori dimensioni, in genere con più di 200 dipendenti. In poche parole, analisi e calcoli precisi sarebbe richiesti dalla fine del datore di lavoro per assicurare il miglior percorso possibile di azione.
Gap assicurazione tramite integrazione exchange, o qualche altro piano, non importa cosa ottiene implementato, una cosa rimane evidente: come PPACA rotola fuori in fasi, la domanda di nuove strategie e tendenze continueranno a superficie. Maggior parte delle organizzazioni saranno ripensare il modo di percepire e fornire copertura sanitaria ai dipendenti. Alcuni potrebbero prendere la via della forza lavoro dipendente di taglio e aumentare il malcontento tra la gente, mentre altri potrebbero espandere la copertura che forniscono attraverso i mezzi di nuove strategie e tecniche. Nei prossimi mesi, come figura di datori di lavoro le cose alla luce del dipendente mandato ritardare, nuove tendenze e strategie continuerà a plasmare il futuro della sanità.